Un sistema, no fuerza de voluntad.
Estudié Dirección de Empresas en la Universidad de Costa Rica y llevo cinco años en planeación financiera corporativa: análisis de consolidación y finanzas en Intel, Kaiser Permanente y Moody's. Mi trabajo ha sido convertir cifras sueltas en presupuestos, proyecciones y decisiones que una dirección pueda defender.
Como Especialista de Inversiones en asociaciones solidaristas he manejado comités de inversión y protección patrimonial: el ahorro de gente con salario, defendido cifra por cifra ante un comité. Ahora hago lo mismo con las finanzas de personas y familias. Usted decide; yo le doy el método y los números para decidir bien.
Formación y trayectoria
- Universidad de Costa Rica · Dirección de Empresas
- Intel, Kaiser Permanente y Moody's · análisis de consolidación y finanzas
- ASEMOODYS · Especialista de Inversiones: comités y protección patrimonial
- Primera sesión
- Gratis, 30 minutos
- Modalidad
- Videollamada, desde cualquier país
- Idiomas
- Español · English · Français
- Certificación
- Gestión de portafolios, Bolsa Nacional de Valores
- Formación
- Dirección de Empresas, Universidad de Costa Rica
- Base
- Heredia, Costa Rica
El método
Cómo funciona.
Cuatro pasos, en orden. Cada uno se sostiene sobre el anterior, y el diagnóstico dice en cuál empieza usted.
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Diagnóstico
Identificar las fugas de capital: a dónde se va el dinero y cuántos meses aguanta hoy.
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Reestructuración
Optimizar el flujo de caja y poner las deudas en orden de pago.
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Acumulación
Construir el fondo de emergencia y, después, el capital semilla.
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Inversión institucional
Apertura guiada de su portafolio en una entidad regulada por SUGEVAL.
Cuatro servicios. Un objetivo: control.
Cada servicio termina en algo concreto: un plan, un sistema o una fecha.
Diagnóstico y plan financiero
Dónde está hoy, qué decidir primero y en qué orden. Un plan de una página con metas, plazos e indicadores.
- Línea base
- Prioridades
- Plan de una página
Presupuesto y flujo de caja
Un presupuesto construido como un pronóstico corporativo: categorías con dueño, cierre mensual y análisis de variaciones.
- Presupuesto base cero
- Variaciones
- Cierre mensual
Estrategia de pago de deudas
Todas sus deudas en una lista con tasa, saldo y mínimo. Orden de ataque y fecha de salida.
- Avalancha
- Bola de nieve
- Calendario de pago
Educación en inversión y estructura
Cómo estructurar cuentas, horizonte y asignación según su perfil. Educación y marco de decisión: no ejecuto órdenes ni administro el dinero de mis clientes; la cuenta queda a su nombre en una entidad regulada.
- Asignación de activos
- Horizonte
- Riesgo